蚂蚁基金再度接罚单

动态：蚂蚁基金在浙江证监局监管下积极整改

一、2024年9月监管新动态

浙江证监局于近期发布公告，对蚂蚁基金采取行政监管措施，责令其改正一些业务上的违规问题。公告指出，蚂蚁基金在提供余额宝服务时存在升级未充分揭示业务规则的缺陷，尤其是在引导用户更换货币基金时未能明确提示相关规则。经过整改，现已增强了相关提示。除此之外，针对基金专属福利券活动不合规的问题，监管也提出严肃意见。此项活动虽为历史遗留问题且已下线，但监管的严格要求仍然持续有效。蚂蚁基金对此回应称，相关整改事项已全面完成，并将按要求提交书面整改报告。

二、回顾：2023年7月的监管事件

早在去年七月，蚂蚁基金就因为代销基金产品准入、宣传、档案管理存在违规现象以及内部控制问题受到浙江证监局的处罚。这次罚款高达七千多万人民币并附带警告。值得注意的是，这一处罚与蚂蚁集团同期公布的罚单相比也显得尤为显眼。这次事件再次凸显了监管对于基金销售业务的严格要求。

三、行业监管趋势及蚂蚁基金的应对策略

自今年以来，基金代销机构已成为监管的重点对象。除了蚂蚁基金外，多家三方代销机构也因违规问题受到处罚。在此背景下，浙江证监局要求各机构对照基金销售法规落实整改措施，并强调消费者权益保护的重要性。蚂蚁基金连续两年内因不同违规行为受到监管的处罚，这反映出监管部门对基金销售业务合规性的持续高压态势。尽管蚂蚁基金已经采取了一些整改措施，但仍需在业务全流程中进一步强化合规管理，确保业务的稳健发展。

未来，蚂蚁基金应积极应对监管压力，深入完善合规管理框架，加强对业务人员的合规培训，提升全公司的合规意识。蚂蚁基金还应积极创新业务模式，以适应日益变化的市场环境，满足消费者的多元化需求。通过这些措施的实施，蚂蚁基金将能够更好地服务于投资者和资本市场的发展。